Red Seguridad 84

Titular blanco titular titular Xxxxxxxx especial red seguridad XXXXXX XXXXX 53 opinión forense monográfico red segu i ad primer trimestre 2019 Las pérdidas abarcan a todo el sector financiero e incluyen el fraude crediticio, el hipotecario, el robo de identidad y el asociado con el comer- cio minorista y el electrónico tradicio- nales. Los estafadores incluyen suje- tos y grupos delictivos organizados, así como empleados que abusan de su acceso a los sistemas corporativos de las entidades financieras y a la información privilegiada de clientes. Amenazas externas e internas En 2011, la Oficina del Fiscal del Distrito de Manhattan acusó a 94 personas de delitos relacionados con el depósito de cheques fraudulentos en cuentas de ahorro y la retirada inmediata de los fondos a través de cajeros automáticos bancarios, sin pasar por el típico período de espera. El fiscal del distrito estimó que las pérdidas para el banco podrían llegar a un millón de dólares. En otro caso, el fiscal del distrito de Manhattan acusó a 18 individuos por delitos de acceso a la informa- ción de identificación personal de los clientes del banco y el uso de ella para fabricar y negociar más de mil cheques falsificados. Se afirma que los acusados robaron más de 1,4 millones de dólares de 500 cuentas en más de 15 instituciones financie- ras diferentes. En febrero de 2018, el Departa- mento de Justicia de los Estados Unidos anunció las acusaciones for- males de 36 sospechosos en este país, Australia, Reino Unido, Italia, Francia y Serbia, presuntamente involucrados en el robo de identidad. Se alega que habían realizado esta- fas con tarjetas de crédito y débito durante un período de siete años, lo que resultó en pérdidas de más de 500 millones de dólares. Según una encuesta de TD Bank de 2016, el fraude se convertirá en una amenaza mayor para el sector de servicios financieros en los próximos dos o tres años. TSYS, un proveedor de procesamiento de tarjetas de cré- dito y otros servicios, estima que las pérdidas totales por fraude incurridas por las instituciones financieras y los comerciantes fueron de 21.400 millo- nes de dólares en 2015 y alcanzarán los 31.000 millones para el año 2020. Más allá del análisis de 'big data' Las cifras son convincentes y, en todo caso, deberían servir como una lla- mada de atención a las instituciones financieras para que hagan todo lo posible para protegerse, investigar y remediar el fraude de la manera más eficiente posible. Se necesitan siste- mas efectivos para detectar y prevenir los delitos financieros e investigar, seria y proporcionalmente todos los informes de actividades ilegales. El monitoreo de transacciones y el análisis de datos estructurados son vitales para detectar actividades anómalas. Pero, ¿cómo rastrear las pistas que se ocultan en los datos y las comunicaciones generados por las personas? Las soluciones de inteligencia total de datos son capaces de recopilar, procesar y analizar terabytes de datos generados por humanos, llegando a los almacenes de datos más com- plejos y de difícil acceso. Permiten sacar a la superficie más rápido los hechos críticos, al identificar y clasifi- car automáticamente los indicadores de riesgo en los datos generados por el hombre. De este modo es posible descubrir automáticamente patrones de comu- nicación y otras conexiones ocultas entre personas, objetos, ubicaciones y eventos. Los investigadores pueden supervisar exhaustivamente la activi- dad del usuario en el punto final para trazar la línea que permite distinguir entre la sospecha y la prueba, brin- dando la información y el contexto que se necesitan para perseguir a los culpables. Las soluciones de inteligencia total de datos ofrecen una comprensión contextualizada de los riesgos de delitos financieros en la organización y presentan una imagen mucho más completa que el análisis de datos estructurados por sí solo. Estas solu- ciones permiten minimizar de manera proactiva las oportunidades de frau- de, soborno y corrupción. Reducen el riesgo de multas por incumplimiento de normativas, daños a la reputación y sanciones penales contra altos eje- cutivos y aportan a las organizaciones la ventaja que necesitan para tomar decisiones rápidas e informadas ante el fraude. Las soluciones de inteligencia total de datos ofrecen una comprensión contextualizada de los riesgos de delitos financieros en la organización.